die richtige Strategie zählt

Märkte sind ständig in Bewegung. Die Auswahl einzelner Themen oder Branchenfonds kann morgen schon die falsche Entscheidung gewesen sein. Ein Wechsel ist in der Regel immer mit hohen Kosten verbunden und wer kennt schon den optimalen Zeitpunkt des Aus- und Einstiegs. Darüber hinaus erfordert es ein großes Vermögen um die Anlageklassen breit zu streuen.

Gerade jetzt ist es wichtig, die richtige Strategie zu wählen.

Wie sicher ist mein Geld eigentlich noch? Wie krisenfest ist meine Anlage? Welcher Entwicklung muss ich als nächstes entgegensteuern? Die Aufgabe einer Vermögensverwaltung ist es, diese Fragen zu beantworten und Lösungen für unsere Mandanten zu finden mit dem Ziel das Risiko zu reduzieren und die Rendite zu steigern.

Grundlage unserer Anlagestrategie ist es, ein optimales Chancen-/Risikoverhältnis auf Basis der aktuellen Marktgegebenheiten zu erreichen. Mit einem angemessenen Risiko soll eine möglichst attraktive Wertentwicklung erzielt werden, um damit das Ersparte unserer Kunden gemäß ihren jeweiligen Zukunftserwartungen und persönlichen Zielen langfristig zu vermehren.

Es gilt, so vielseitig und flexibel wie möglich anzulegen und auf Sachwerte zu setzen.

Die Suche nach der richtigen Anlagekategorie, Region, oder Währung fällt vielen Privatanlegern oft schwer. Verständlich – denn es gibt im Prinzip keine Anlageklasse, die konstant vorne mit dabei ist.

Somit funktioniert auch die alte Aktien-Weisheit "kaufen und liegen lassen" nicht mehr.

Nur durch ständige, aktive Anpassung der Portfolios an die jeweilige Marktsituation kann es gelingen, langfristig erfolgreich zu investieren und die Frage nach dem "wann lege ich mein Geld wie an" für unsere Mandanten zu beantworten.

Investmentprozess

Der Investmentprozess setzt sich aus insgesamt fünf Schritten zusammen, die stetig durchlaufen werden.

Research

Einflussfaktoren wie

- fundamentale Daten zu Konjunkturentwicklungen und zu Unternehmensgewinnen

- Stimmungen an den Märkten

- Markttrends

werden ständig überprüft, untersucht und interpretiert. Sie bestimmen die taktische (kurzfristige) sowie die strategische (längerfristige) Marktmeinung.

Asset Allocation

Im zweiten Schritt wird die grundsätzliche Aufteilung in die einzelnen Vermögensklassen (Aktien, Renten, Rohstoffe, etc.) bestimmt. Diese Entscheidung ist sehr bedeutend für die Entwicklung der Portfolios, unter Berücksichtigung eines optimalen Chance-/Risikoverhältnisses.

Länder/Währungen

Es folgt die Festlegung, in welchen Regionen, Branchen und vor allem Währungsräumen wir die bereits festgelegte Vermögensstruktur (Asset Allocation) umsetzen wollen.

Portfoliokonstruktion

Die Entscheidung, in bestimmte Märkte taktisch (kurzfristig) oder strategisch (längerfristig) zu investieren, wird nun getroffen. Taktische Investments erfolgen bevorzugt über passive Indexabbildung, strategische über die Auswahl der besten Fondsmanager im jeweiligen Markt bzw. Segment.